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ag亚游券商轻型营业部建设应关注几个问题
发布时间:2017-08-09 15:35

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北京2011年10月26日电 /美通社亚洲/ -- 近期,券商“轻型营业部”破冰试点的消息引发了行业内的热议,各大媒体也纷纷进行了报道。轻型营业部作为券商的创新业务模式被寄予了很高的期望。通过大量的网点建设和大面积覆盖,目前券商业务过于依靠银行的局面或将有所改变,还能有效打破区域对本地券商的保护,从而营造更公平的市场环境。同时,券商的产品渠道、营销服务、业务体验也会成为营收增长的主要动力。

轻型营业部尚在试点初期,各家券商的建设规划也有一定差异。轻型营业部建设的主要目的在于开源和节流两个方面:通过密集的网点建设,包括对低竞争空白区域的网点覆盖,就近为客户办理开户等业务,提供贴身的投资理财服务,达到增加营收的目的;通过减少后台人员、缩减面积、简化信息系统等“轻型化”设置降低运营成本,新设一家常规营业部的年均成本普遍在600万元以上,且要在2至3年后才能实现盈亏平衡,而轻型营业部的成本大多在50万元至100万元。

具体到轻型营业部的建设规划,深信服金融事业部总监王晓东谈到了自己的观点:“轻型营业部不只是做一个基础网络建设,仅仅实现互联互通,归根到底还是具体的业务层面和管理层面的问题。”

市场布局和网点规划

有业内人士拿地产中介和轻型营业部做类比,以后轻型营业部会像地产中介门店一样存在于各社区。目前券商主要在一线城市进行试点,一线城市如何提升服务水平应对存量市场的激烈竞争是现阶段需要考虑的问题,以信息科技为支撑为客户提供近距离服务;而相对低竞争的空白市场主要存在于二、三线城市,这个时候的市场怎么来布局和做网点规划。有的二线城市当地有常规营业部,当地的轻型营业部可以就近上挂,而更多的未开设常规营业部的城市只能向省会的营业部挂靠,这时的成本控制和管理问题会随之显现出来。

相对于目前的银行驻点,轻型营业部有了场地开支,费用成本会相应上升,根据不同区域的市场规模,轻型营业部甚至可以考虑从场地大小、人员规模、硬件配置上再进一步划分,形成“按需分配”的网点规划思路,再通过移动业务加大单个网点的辐射能力。

管理问题

轻型营业部的建设一旦正式放开,迫于竞争的需要,单家券商的轻型营业部可以呈几何级数量迅速增长,达到几百、上千家,轻型营业部的设立看似简单,但大部分轻型营业部地处偏远,从业人员素质参差不齐,实质对券商的管理能力提出了更高的要求。

管理问题主要考虑人员管理、业务管理、安全管理几个维度,要实现有效的管理,除了加强网点管理人员的培训和储备,健全规范监督管理机制,还需要通过信息技术手段进行远端管控,减少因网点管理人员能力不同造成的管理漏洞。券商应加强对轻型营业部的互联网使用、核心业务系统访问、业务流程管理等方面的前沿信息技术建设,通过上网行为管理防止证券从业人员个人股票交易等违规行为,借助视频会议等手段进行业务培训实现人员能力提升;强化业务流程管理,通过网络隔离、访问控制、权限划分、加密等措施保证业务信息的安全。

运维问题

轻型营业部的运作主要依赖于网络和系统,而网点并未配备 IT 人员,IT 管理和维护都挂靠到现场营业部或总部,为了后续业务能够易于部署和升级,大多数系统会采用 B/S 模式进行发布,移动业务的需求使得 B/S 模式要考虑在各种移动终端发布的兼容性,在较差网络环境下的访问速度,以及大规模扩张时总部端的并发网络流量。

轻型营业部要重点关注线路和网络设施的单点故障问题,加强网络和硬件设备的监控及预警机制建设,保证业务系统的高可用;事后快速故障定位和应急响应处理流程保障,责任划分到人,按照做好的应急预案定期组织演练,通过长期验证提升应急工作的有效性。

以上抛砖引玉的三个问题我们可以得出这样一个观点,轻型营业部建设重在前瞻性的市场规划和强有力的管理支撑保障,在完成这些基础的搭建之后,券商的核心竞争力将体现在投资咨询服务能力、金融产品创新、业务资源整合等方面。而在此之前,信息科技建设还是目前的重中之重,以业务为导向的 IT 基础架构将越发受到券商的重视。

目前,国内已经有部分券商获准试点,深信服也已经进行了相关准备工作,王晓东表示:“对于轻型营业部建设,深信服已经有过调研和交流,根据券商的实际情况,形成了不同的建设方案,并与试点券商展开了深入合作,目前进展顺利。”轻型营业部正式建设或许只是时间问题,证券行业的市场格局很可能发生微妙的变化,敬请拭目以待。

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